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When you invest your money, it’s a given that you’re willing to take on some amount of risk. There are strategies you can employ to ensure the risk you’re taking is minimal, but it still exists.

If you’re comfortable with a lot of risk to enjoy a greater reward, it’s important to understand that you could lose everything you put in. Of course, most of us aren’t putting our money on the line like that. There is a spectrum of opportunities between taking the maximum possible risk and not investing at all.

One of the ways you can do this is by choosing between active and passive investing. But what do these terms mean, and why does it matter? Read on to find out.

Active Investing

Active investing means remaining involved in the trading process by actively buying and selling your investments. The person managing your portfolio makes decisions concerning what you buy and sell, reacting to conditions in the market. They aim to get ahead of the market by making smart choices that will lead to bigger gains.

That may mean you are doing this work yourself or employing a portfolio manager’s services. Either way, someone is watching, and you’re putting your faith in their ability to spot opportunities to make significant gains quickly and move your money accordingly.

Passive Investing

On the other hand, passive investing is a strategy that aims to make gradual gains with few buying and selling moves. It’s cheaper because nobody is managing your portfolio to make short-term gains. Instead, you pursue a buy-and-hold strategy to hold your investment in a broad market index with a long-term gain on the horizon.

The goal isn’t to acquire gains through taking advantage of market fluctuations or hitting on lucky timing. Instead, you’re trying to match the market by creating a well-diversified portfolio that will perform well over time.

Which one earns the most money?

That depends on how long a time you’re looking at. Sometimes a portfolio manager may indeed spot a diamond in the rough and invest at the right time, and the investor will make remarkable gains quickly. Over time, however, passive investing tends to have larger gains.

In this case, the extra fees you would pay your portfolio manager are well worth it. However, it’s not a commonplace occurrence to strike it rich in the stock market.

Who is each type of investing for?

There is no rule about who should invest in what. However, a mix of active and passive investments would be worthwhile if that’s financially feasible for you.

Investors with a higher threshold for risk, such as those with extra funds, are typically more attracted to active investment because the potential gains are appealing and the additional fees associated with having a portfolio manager aren’t as significant for them.

For most of us, however, passive investments are the way to go. Their track record is proven, they are low-maintenance and straightforward, and they come with less stress.

Final Thoughts

Active and passive investment strategies both have a place in a healthy portfolio and can be undertaken by anyone looking to enter the market. A passive investment strategy will be beneficial if you wish to do something low-risk with a good chance of a healthy return.

Contact us to discuss which investment strategy is right for you.

Différences entre l’investissement actif et passif et leur importance

Lorsque vous investissez votre argent, vous êtes prêt à prendre un certain degré de risque. Il existe des stratégies que vous pouvez utiliser pour minimiser le risque que vous prenez, cependant sachez que le risque nul n’existe pas.

Si votre tolérance au risque est élevée, vous pourriez obtenir un plus grand rendement, mais vous pourriez également tout perdre ce que vous avez investi. Bien sûr, la plupart d’entre nous ne mettent pas notre argent en jeu de cette façon. Il existe un éventail d’occasion d’investir entre prendre un risque maximal et ne pas investir du tout.

L’une des façons de le faire est de choisir entre l’investissement actif et passif. Mais que signifient ces termes et pourquoi est-ce important ? Lisez la suite pour le savoir.

Investissement Actif

Investir activement consiste à rester impliqué dans le processus de négociation en achetant et en vendant activement vos placements. La personne qui gère votre portefeuille prend des décisions concernant ce que vous achetez et vendez, en réagissant aux conditions du marché. Ils visent à devancer le marché en faisant des choix judicieux qui conduiront à des gains plus importants.

Cela peut signifier d’effectuer ce travail par vous-même ou de retenir les services d’un gestionnaire de portefeuille. D’une façon ou d’une autre, vous mettez votre confiance en quelqu’un qui surveillera et qui aura la capacité de repérer des occasions de réaliser des gains importants rapidement et à placer votre argent en conséquence.

Investissement Passif

D’autre part, investir passivement est une stratégie qui vise à réaliser des gains progressifs avec peu de transactions d’achats et de ventes. C’est moins couteux puisque personne ne gère votre portefeuille pour réaliser des gains à court terme. Au lieu de cela, vous poursuivez une stratégie d’achat et de détention pour détenir votre investissement dans un indice de marché large avec un objectif de gain à long terme.

L’objectif n’est pas d’acquérir des gains en profitant des fluctuations du marché ou en profitant d’une circonstance chanceuse. Au lieu de cela, vous essayez d’égaler le marché en créant un portefeuille bien diversifié qui performera bien au fil du temps.

Quelle méthode rapporte le plus ?

Cela dépend de la durée. Parfois, un gestionnaire de portefeuille peut en effet repérer un joyau caché et investir au bon moment, ce qui permet à l’investisseur de réaliser des gains remarquables rapidement. Cependant, sur le long terme, l’investissement passif a tendance à générer des gains plus importants.

Dans ce cas, les frais supplémentaires que vous paieriez à votre gestionnaire de portefeuille en valent la peine. Rappelez-vous qu’il n’est pas courant de devenir riche rapidement en bourse.

À qui s’adresse chaque type d’investissement ?

Il n’y a pas de règle pour savoir qui devrait investir dans quoi. Cependant, une stratégie mixte d’investissements actifs et passifs serait intéressante si cela est financièrement viable pour vous.

Les investisseurs qui ont un seuil de risque plus élevé, comme ceux qui ont des fonds supplémentaires, sont généralement plus attirés par les placements actifs parce que les gains potentiels sont attrayants et que les frais supplémentaires associés au fait d’avoir un gestionnaire de portefeuille ne sont pas aussi importants pour eux.

Pour la plupart d’entre nous, cependant, les investissements passifs sont la voie à suivre. Leurs antécédents sont prouvés, ils nécessitent peu de suivi et sont simples, et génèrent moins de stress.

Conclusion

Les stratégies d’investissement actives et passives ont toutes deux leur place dans un portefeuille sain et peuvent être adoptées par quiconque souhaitant investir dans le marché. Une stratégie d’investissement passive sera avantageuse si vous souhaitez entreprendre quelque chose à faible risque avec de bonnes chances de rendement.

Contactez-nous pour discuter de la stratégie d’investissement qui vous convient.